家電卓現金小切手帳の記入例。小切手帳に記入する

電卓

現金小切手帳の記入例。小切手帳に記入する

当座預金口座から小切手でお金を引き出す手順

現在の口座からお金を引き出すには、次の 2 つのオプションがあります。

小切手帳を注文します。
プラスチックカードを注文してください。

まず、銀行に小切手帳のフォームを注文する必要があります。これを行うには、銀行のフォームに申請書を書きます。小切手帳には、25 枚と 50 枚のさまざまな額面があります。申請書にはどの小切手帳が必要かを示す必要があります。

その後、小切手帳フォームを受け取る役人に委任状が発行されます。フォームをマネージャーが直接受け取る場合は、委任状は必要ありません。

通常、銀行は小切手帳フォームの処理に 2 ～ 3 営業日を確保しています。この期間が経過すると、銀行員から電話で、小切手帳の準備ができて受け取り可能であることが通知されます。小切手帳の登録と発行の場合、銀行は会社の当座預金口座から手数料を引き出します。

銀行小切手は、カウンターフォイルと小切手自体の 2 つの部分で構成されます。それらは切断線で区切られています。小切手帳を銀行窓口に提出するときは、小切手と裏表の両方に記入する必要があります。小切手の記入方法については、以下をお読みください。小切手は記入されてから 10 日間有効です。

経営者を除く役人が会社の当座預金口座から小切手でお金を受け取るには、事前に銀行に対して委任状を発行してお金を受け取る必要があります。企業のトップのみが、そのような委任状なしで銀行からお金を受け取る権利を持っています。委任状フォームは銀行によって提供されます。

次に、小切手でお金を受け取るとき、銀行運営者は記入済みの小切手が記載された小切手帳と、小切手でお金を受け取る人のパスポートを受け取ります（この人には委任状がすでに発行されている必要があります）。小切手の記入内容が正しいことを確認し、会社代表者のパスポートの詳細を確認した後、オペレーターは小切手の背を切り取ります。その結果、カウンターフォイルは小切手帳に残り、小切手は銀行員の手元に残ります。小切手帳とパスポートは会社代表者に返却されます。その後、銀行員は小切手に印を付けて管理印を切り取り、この印を会社の代表者にも渡します。

小切手自体はオペレーターによって銀行の内部チャネルを介して銀行の別の窓口で管理者に送信され、管理者はお金を受け取る人のパスポートを受け取ります。情報を確認した後、管理者は小切手に印を付け、パスポートを会社の代表者に返却します。この後、銀行の内部チャネルを通じて、管理者が小切手をレジ係に送ります。

小切手でお金を受け取った人はレジに行き、レジ係にパスポートと管理スタンプを渡します。レジ係はもう一度小切手が正しいことを確認し、小切手に印を付けて、お金を受け取ったことを示す署名を求めます。この後初めてお金が発行されます。

小切手帳シートの記入手順

各小切手には、受信者が書面で記入するためのフィールドが含まれています。 1枚の小切手の筆跡、文字の傾き、インクの色は同じでなければなりません。最初に入力するフィールドは、小切手の一番上にある「小切手の引き出し」です。組織の短縮名 (UTs ProfiRost LLC など) が許可されます。

次のフィールドの金額は「______ 摩擦用」です。 ___コペックです。」数字を埋めていきます。数字の後に空白が残っている場合は、その長さ全体を 2 本の平行線で取り消す必要があります。たとえば、「for 10,000===rub. === コップ。」

「編纂地」、「日付」、「単語での月」のフィールドは、たとえば「都市」のように入力されます。クラスノヤルスク「2017年5月10日」

「PAY」フィールドには、小切手が発行される従業員の姓、名、父称を与格で示します。テキストの後に残った空白スペースも、フィールドの最後まで 2 本の平行線で取り消されます (たとえば、Pavel Mikhailovich Morozov ============)。横断する場合、テーブルの境界を越えることは固く禁止されています。

「金額」欄には、小切手により発行される金額が大文字で記載されます。フィールドの先頭からのインデントは許可されません。金額の入力は「ルーブル」または「コペイカ」という単語で終わります。残りの空白スペースも、たとえば「10,000 ルーブル ======」のように 2 本の線で取り消されます。

「署名」フィールドには、組織の権限のある人の署名が含まれます。通常、最初の署名はマネージャーに属し、2 番目の署名は主任会計士に属します。カードにサンプル署名と印鑑の 2 番目の署名の規定がない場合は、管理者のみが署名する必要があります。

組織のスタンプは、引き出し者のシールのために特別に指定された場所に配置されます (このフィールドは、「PAY」要件が記載されたテーブルの左側にあります)。この場合、プリントは意図した場所の境界を超えてはならず、端を右側のテーブル上に延長する必要があります。

小切手の裏面には、「発行方向」欄に資金の支出方向と各項目の対応する金額が記載された表があります。複数の目標がある場合は、それに応じてこのテーブルのいくつかの行が埋められます。これらの行に示された金額を加算すると、小切手の最初のページに示された金額となります。

この表には次の記号が示されています。

40 賃金および社会保険料の支払い

46 農産物の購入に関する問題

50 年金、給付金及び保険補償金の支払いに関する問題

53 その他の問題

58 個人事業主の口座からの問題点

シンボル 53 は、事業経費の資金を受け取るために最もよく使用されます。

この表の最後の行には、組織の役員の署名も含まれています。会計士の役職が指定されていない場合は、1 つの署名 (責任者) が押されます。

表の下の「この小切手に示された金額を受け取りました」という欄に、資金を受け取る人が署名します。この署名は銀行の出納係の面前で行われ、お金を受け取る人のパスポートの署名と同じでなければなりません。小切手にお金を受け取る人が事前に署名することは固く禁じられています。

次に、「提示」フィールドに小切手で資金を受け取った従業員のパスポートの詳細を入力します。パスポート情報は、パスポートに記載されているとおりに厳密に入力する必要があります。パスポートのシリーズと番号はスペースで区切って入力する必要があります。パスポート番号の前に「いいえ」の記号を書かず、スペースを追加してください。パスポートを発行した当局の名前の前に「発行」という言葉を書く必要はありません。パスポートに「地区」という言葉が完全に記載されている場合は、完全に記載する必要がありますが、パスポートに「地区」と記載されている場合は、この情報を小切手に正確に入力する必要があります。同様のことが「都市」の詳細を書く場合にも当てはまります。パスポートに「クラスノヤルスク」または「クラスノヤルスク市」と記載されている場合は、これを小切手に記入する必要があります。パスポートの発行日の前に「from」という単語を書く必要はなく、日付の後に「r」という文字を入れる必要もありません。

現金領収書は、組織が当座預金口座からお金を引き出すための現金文書です。受け取った現金は、賃金の支払い、組織のニーズに応じて、または責任者への通貨発行に使用できます。

銀行からお金を引き出す必要がある場合、組織は現金小切手に記入して銀行に提出し、この文書に基づいて銀行は当座預金口座から組織に資金を発行します。小切手帳に記入するにはどうすればよいですか? 以下に、キャッシングの小切手に記入するための役立つ推奨事項を示します。記事の最後には、小切手帳への記入例があります。

銀行口座を開設すると、企業は一定枚数の小切手が記載された小切手帳を受け取ります。この文書は間違いや修正ができないため、慎重に記入する必要があります。記入内容に誤りがあった場合は、再度書類にご記入いただく必要がございます。間違って記入された小切手を小切手帳から切り離す必要はなく、単に取り消し線を引いて取り消しマークを付けるだけであることに注意してください。

小切手帳はどのようなものですか? 一定数の小切手で構成されており、各小切手は背表紙と切り取り部分で構成されています。小切手自体は両面に記入されます。各部分の記入方法を詳しく見てみましょう。

小切手記入サンプル

フォームへの記入は前部分から始まります。

小切手の表側の裏紙 - 次の情報を示す必要があります。

現金化される金額。
日付。小切手が発行された日付と一致する必要があります。
姓、小切手の発行先の人のイニシャル（属格の場合）。
責任者の署名
「小切手受領」欄には、小切手を受け取った本人が署名と現在の日付を記入する必要があります。

表側の切り取り部分：

引き出し者 - 小切手を発行した組織の名前。
口座番号 – 組織の銀行口座。
数字で表した金額。
発行場所 - 銀行の所在地（地域）。
date – 小切手が発行された日付。
組織の当座預金口座が開設されている銀行の名前。
組織のシール。
その下に「誰（属格のフルネーム）に金額を支払います（金額を文字で示してください）」という文言が書かれています。

裏面の切り取り部分に、現金の使い道（小切手帳の支出目的）を示し、提示された経費の中から必要なものを選択し、対応する行に必要な金額を記入する必要があります。これらの費用に支出する計画を立ててください。

銀行からお金を受け取ったら、受取人は経費スプレッドシートに署名します。

また、以下に、小切手所持者 (現金の受取人はフォームの表面に示されています) のパスポートの詳細を記入する必要があります。

小切手の支払いが完了すると、切り取った部分が切り取られて銀行に引き渡され、裏紙は小切手帳に残ります。小切手のこの切り取られた部分に基づいて、所持者は現金を受け取り、切り取られた部分は銀行に残ります。

銀行からお金を受け取った後、会計士は企業のレジでお金を受け取ったことをカウンターの裏側に記録し、その番号と日付が示され、会計士自身が署名します。。

小切手を使用して銀行からお金を受け取り、それを銀行に送金する場合、現金入金の通知が記入されます。そのサンプルはダウンロードできます。

正常に機能しているほぼすべての企業は、1 つまたは複数の銀行を開設しています。これらの口座の助けを借りて、会社は必要な非現金支払いを行うことができます。しかし、現金で支払う必要がある場合はどうすればよいでしょうか? 現在の法律で認められている現金支払いには主に 3 つの方法があります。

方法 1。小切手帳と記入（クラシックバージョン）

小切手帳は、会社のレジで現金を補充する最も一般的な手段です。この本はまずサービス銀行から購入する必要があります。 25枚、50枚以上の本もあります。口座からお金を引き出すには、小切手に記入して銀行に提示する必要があります。小切手は資金を受け取る人であれば誰でも発行できます。銀行は、提示された小切手が、定められた小切手の記入および使用手順に従って記入された場合にのみ、その小切手でお金を支払います。この手順にはいくつかのポイントが含まれます。

小切手帳を使用する利点は次のとおりです。

銀行口座からの現金引き出しの厳格な管理（引き出しは小切手のみで行われるため）。
非常に高度なセキュリティ（必要な詳細、引き出し者の署名、印鑑が提供されない場合、銀行はお金を発行しません）。

小切手帳の短所:

現金引き出しの銀行手数料という形での追加費用。
銀行に行って資金を受け取るために余分な時間がかかる。
小切手の記入に関する規則に少しでも違反した場合、その小切手は銀行によって支払いとして受け入れられません。

方法 2。法人用プラスチックカード（電子小切手帳）

多くの銀行は時代の流れに乗り、顧客に法人カードの開設を提案しています。これは、PIN コードを備えた個人化された、または非個人的なプラスチックカードです。多くの場合、法人カードを使用する企業は、財務責任者が現在の購入の支払いに法人カードを利用できるようにしています。法人カードを使用して支払いを行う従業員は、使用金額ごとに会社に報告する必要があります。この場合の証拠書類は、厳密な報告フォーム、現金領収書、売上領収書です。

各銀行はカードに特定の機能を与えたり、いくつかの制限を課したりします。たとえば、一部の銀行では、法人カードを使用した ATM からの現金引き出しを許可していません。また、サービス範囲がはるかに広い他の銀行では、たとえば、各カードに一定の限度額を設定することができます。

法人用プラスチックカードの利点:

資金を使うときに銀行手数料がかかりません。
当座預金口座の資金に年中無休でアクセスできます。
銀行からの資金受け取りとその後の事前レポートに対する資金発行にかかる時間を大幅に節約できます。
銀行から受け取った明細書を使用して資金の使用を管理する。
娯楽、旅費、企業の経済的ニーズのための経費など、さまざまな種類の経費を支払う能力。

方法 3。パーソナライズされたプラスチックカード

このオプションは個人起業家に最適です。

この場合、起業家には次の 2 つの選択肢のうち 1 つを選択する権利が与えられます。

毎回、必要な金額を現在の口座からプラスチックカードに個別に送金します。
当座預金口座に受け取ったすべての資金を指定されたプラスチックカードに移すよう要求する申請書をサービス銀行に提出します。この場合、カードはアカウントに関連付けられ、その助けを借りて、現在のアカウントで利用可能な資金の範囲内で資金を使うことができます。

この方法の欠点は、当座預金口座から個人起業家の個人用プラスチックカードへの資金移動が銀行によって禁止されていることかもしれない。この場合、サービス銀行は、原則として、個人起業家に法人カード（組織が開設するものなど）を開設するよう提案します。

銀行での現金の受け取りは、銀行に小切手を提示することで行われます。

現金小切手の形式は法律で定められていないため、各銀行は必要な詳細を維持しながら独自の形式を開発する権利を有します。

小切手帳を取得するには、組織は現金および決済サービスを提供する銀行に対応する申請書を提出する必要があります。

通常、小切手帳は 25 または 50 ページで構成されており、各ページは 2 つの部分で構成されています。1 つは銀行に提出する必要がある小切手そのもの、もう 1 つは組織に保管されるカウンターフォイルです。

現金小切手帳は会計責任者によって厳重に保管され、支払い済みの小切手と破損した小切手の裏紙（および破損した小切手自体）は少なくとも 3 年間振出人によって保管されなければなりません。

小切手帳の記入と維持

小切手は、手書き (ボールペンまたはインクを使用) および 1 回の手書き (つまり、1 人による) のみで記入する必要があります。

表面に記入するときは、小切手が無効になるため、間違いや汚れを避ける必要があります。破損した用紙は小切手帳に残し、カウンターフォイルに貼り付けて、「破損しました」という言葉でキャンセルする必要があります。

小切手振出人の名前、つまり当座預金と小切手帳の所有者とその口座番号は、銀行で帳簿を受け取る際に手書きで、またはすべての小切手に組織の印を同時に押すことによって貼付されます。

「Check...for...」という行は、発行される金額（数字）を示します。この場合、ルーブル金額の前後の空白部分は 2 本の線で取り消す必要があります。

次の行は、小切手の発行場所 (銀行によってはすでに記入されている場合もあります) と発行日を示します。この場合、発行日は日（数字）、月（文字）、年（数字）で表記されます。

「Pay」という単語の後に、小切手を発行するレジ担当者 (従業員) の姓、名、および父称を与格で入力し、空白スペースを 2 行で取り消します。

次の行は、小切手で受け取る金額を言葉で示します。金額はインデントなしで（端から）一行で書かれ、大文字で空きスペースが2行で取り消されます。数ミリの凹みも許されない。「ルーブル」という単語は、金額の後に空白を残さずに単語で表示する必要があります。小切手の金額がコペックの欄にダッシュを使用して数字で書かれている場合、金額を言葉で書くと「ルーブル」という単語で終わります。「00 コペイカ」という表記が使用された場合は、「17,400 ルーブル 00 コペイカ」という言葉で金額を使用する必要があります。

小切手には、最初と 2 番目の署名の権利を持つ小切手振出機関の従業員が、常にインクまたはボールペンで署名します。

これらの従業員の名前と署名は「」内に記録する必要があります。通常、最初の署名は融資管理者としての組織の責任者に属し、2 番目の署名は主任会計士に属します。不在時に企業の財務活動が中断されないように、カードに最初の署名を 2 回、2 回目の署名を 2 回記入することができます。例えば：
最初の署名は理事長、副理事長です。監督。
2番目の署名は主任会計士、副会計士です。会計主任。

組織のシールは小切手の表面の左下隅に押され、カードにもその刻印が記録されます。印刷は、意図した領域の境界を超えてはなりません。

表の裏側には、受け取った資金の使用目的が（それに対応する記号の形で）示され、小切手振出機関の従業員（そうする権利がある）の署名が記載されています。も貼られています。続いて、この小切手に記載された金額の受領を確認するレジ担当者 (資金の受取人) の署名が続きます。

裏面下部は受取人を識別するためのマークを入れるためのものです。小切手を書く会計士は、銀行業務部門のレジでこの小切手の代金を受け取るよう委託されている人のパスポートの詳細を適切な行に入力します。

一番下の水平線の下のスペースは、確認、支払命令、および銀行業務部門の現金デスクを介した直接現金支払いに関する銀行員によるメモに使用されます。

カウンターフォイルは小切手帳に残り、一定金額の小切手が使用されたことを確認します。カウンターフォイルの表側は、文書が組織のレジ担当者に渡されるときに記入されます。

それは次のことを示します:

銀行で現金で受け取る金額。
レジ担当者に小切手が発行された日付。
レジ担当者（資金の受取人）の姓とイニシャル。

カウンターフォイルの表面には、小切手を振り出す組織の従業員の 1 番目と 2 番目の署名、および受け取り日を示す受取人のレジ担当者が署名する必要があります。

出納係は記入済みの小切手を銀行窓口担当者に提示し、窓口担当者はその小切手が本物であること (正確な執行) を確認します。デザインにコメントがない場合、オペレーターは右上隅の管理スタンプを切り取って受取人に渡し、小切手自体が銀行の現金デスクに送金されて支払いされます。

お金の受け取り人は銀行窓口に本人確認書類を提示し、管理印を押して受け取り総額を告げます。

銀行窓口は、記載された金額を小切手に記載された金額と照合します。次に、小切手の表側の特別な場所に管理印を押して受取人に現金を発行し、受取人は銀行の現金窓口で発行額を確認します。

当座預金口座から現金を受け取る手順は銀行によって異なる場合があります。一部の銀行では、事前に直接または電話で現金を注文する必要がありますが、他の銀行では、資金を受け取る前日に小切手をオペレーターに渡す必要があります。

銀行から受け取ったお金は組織のレジに送られます

銀行小切手は自信を持って現代人の生活に浸透しているため、現在の現実でそのような文書が発行されても驚く人はほとんどいないでしょう。

しかし、運が悪いことに、小切手はエラー、タイプミス、その他の不正確さを「好まない」証券です。したがって、銀行で書類を通過できるかどうかは、小切手帳への記入がどれだけ正確に行われるかによって決まります。小切手の助けを借りて、文書に示された人物はその金額を現金化する権利を有し、その金額も文書に示されています。

小切手帳の記入方法: 一般的なルール

小切手を発行するときは、詳細、金額、持参人に関する情報などの支払い情報を正確に示すだけでなく、この種の書類に記入するための一般的なルールに従うことも重要です。

小切手への記入はすべてインクで手書きで行われます。ペーストの色は青、黒、紫などです。
すべての詳細は、これらの目的のために厳密に定義された列に、所定の方法で入力されます。指定されたフィールドから出ることはできず、間違いや修正も認められません。そうでない場合、小切手は破損しているとみなされ、新しい書類を発行する必要があります。この場合、「古い」シートは切り取られません。慎重に取り消し線を引いて「キャンセル」と記入する必要があります。
受け取る金額は行の先頭（左端）から数字で表示されます。支払い金額にコペイカが含まれていない場合は、この列にダッシュが 2 本の水平線で表示されます。
「支払額」「金額」欄の情報は大文字で入力されます。塗りつぶした後のこれらの行の空白部分は、二重の水平線で取り消されます。
小切手に貼付される署名は、銀行機関に提出されたサンプル署名と一致する必要があります。

小切手帳の記入方法：必要事項を入力します

小切手フォームは 2 つの部分で構成されています。小切手帳に残る裏紙部分と、銀行担当者が切り取る部分です。企業の場合、小切手帳の保存期間は 3 年間が義務付けられています。

小切手の表面に記入する

「小切手振出人」および「小切手振出口座番号」の列には、この小切手の発行者 (個人または組織の名前) と資金がどの当座預金口座から引き落とされるかに関する情報が含まれています。
次に、「番号」に金額、小切手の発行場所、発行日を記入します。後者については、月を言葉で示します。
「銀行機関名」とは、小切手を現金化する金融機関を意味します。このフィールドには銀行印が含まれる場合があります。
次に、お金の受取人に関する情報を指定します。「Pay」列に彼の姓、名、父称を与格で入力します。この場合、ハイフネーション規則への準拠はオプションです。1 行に 1 文字を書くことは許可されます。
次に、金額をもう一度「言葉で表した金額」と示します。データは主格で入力され、通貨名 (「ルーブル」、「ルーブル」、「ルーブル」) は完全に書かれます。
責任者の署名は、受け取る金額を取り消すことなく、指定された場所に厳密に配置されます。

小切手の表面に記入するときは、カウンターフォイルの欄（金額と発行日、小切手の発行人の詳細、受領日、責任者の署名）にも記入する必要があります。

小切手の裏面に記入する

小切手を裏返すと、さらに入力する必要があるフィールドがいくつか表示されます。

下の表では、受け取った資金の目的、つまり「支出目的」を示す必要があります。その中には、賃金 (期間を指定する必要があります)、出張手当、その他のニーズ (どれを指定するか) が含まれます。
指定された資金の発行目的の反対側の列には、支出額（数字）が入力されます。
責任者の署名を持って表に記入してください。

次に、お金の受取人（姓）と身分証明書の詳細（パスポート、番号、誰が、いつ、どこで発行したか）を再度指定する必要があります。カウンターフォイルの裏側には、受け取った資金の転記に関する情報、つまり現金注文の番号と日付、および責任者の署名が示されています。