Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое акции и как на них заработать.
- Сколько можно заработать : от 10% годовых.
- Минимальные требования : 1 — 2 тысячи долларов.
- Стоит ли начинать : если есть свободные средства.
Общая информация об акциях
Прежде чем начинать говорить про заработок, давайте разберемся, как работают акции, чем они привлекательны для инвесторов, и почему вообще компании их выпускают.
Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов и на получение части имущества после ликвидации компании.
Заработок на акциях во всем мире остается одним из самых интересных способов вложения собственных средств. Он довольно рискованный, ведь покупая акции, вы не получаете доступа к финансовым решениям компании, не можете должным образом оценить перспективы и напрямую зависите от финансового положения компании. Однако, и прибыль при этом способе заработка существенная.
Менее рискованным видом заработка считается покупка облигаций. Более рискованным — игра на . Акции совмещают в себе плюсы и минусы этих видов заработка. С одной стороны, довольно высокая доходность в 10 — 15% годовых, с другой — заработок зависит исключительно от поведения компаний и ее финансовых результатов.
Совет директоров компании обычно работает следующим образом:
- Публикуется отчет о финансовых результатах.
- Компания видит чистую прибыль или чистый убыток.
- Если чистая прибыль больше, чем средства, которые нужно потратить на улучшение бизнеса — выплачиваются дивиденды.
- Если прибыль меньше — совет директоров принимает решение о вливании всех средств в развитие компании.
Стоит понимать, что цена на акции практически никак не влияет на финансовое положение самой компании. Это показатель авторитета и финансовых результатов прошедшего периода. К примеру, компания Нинтендо, которая занималась выпуском популярной мобильной игры Pokemon Go, за неделю после официального релиза «увеличилась в стоимости» на 50%.
Но как только обнародовали информацию, что компания имеет весьма посредственное отношение к проекту, то её акции сразу упали на 18%. Дела компании, по сути, совершенно не изменились. Просто инвесторы и спекулянты потеряли или получили большое количество денег.
Именно поэтому покупка акций на фондовом рынке не является прямой в компанию и практически не влияет на её финансовый результат.
Как заработать на акциях
Заработать на покупке акций можно сразу двумя способами: в случае повышения цены на приобретенные ценные бумаги и на выплатах дивидендов.
В России акции со средним показателем дивидендной доходности 5 — 10% считаются хорошими.
На дивидендах по акциям уже можно перекрывать доходность .
В этом акции чем-то схожи с . Если вы , то получаете прибыль, когда — аналог дивидендов, с той лишь разницей, что цена на ценные бумаги напрямую зависит от компании, которая их выпускает. И рынок недвижимости в России находится в стабильном состоянии, в то время как компании постоянно развиваются или попадают в трудные ситуации.
Именно поэтому зарабатывать на акциях и проще, и сложнее. С одной стороны, вы не знаете, куда в следующий момент повернет компания, а с другой — доход с двух статей складывается довольно весомый. Для заработка на ценных бумагах нужно не только желание, но и навыки.
Неподготовленному человеку самостоятельно покупать акции и вести торговлю не стоит. Мало кто из специалистов может спрогнозировать, пойдет ли компания по верному курсу или ее позиции обрушатся. Как пример, компания Apple, которая потеряла 4,4% сразу же после известия о смерти Стива Джобса.
Где купить акции
Есть два способа купить акции: самостоятельно или через доверительного управляющего. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.
Самостоятельно купить акции можно на бирже. Для того чтобы проводить сделки, вам потребуется заключить договор с посредником — . Им могут быть как специальные компании, так и обычные банки. Самыми удобными для сделок на бирже будут лучшие банки: Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф, Открытие и др.
Торговля акциями ведется в интернете. Вы сможете зарабатывать, не выходя из дома. Потребуется только установить ПО, которое предоставит вам брокер, и с помощью него отправлять поручения на покупку или продажу акций.
При работе с брокером за каждую сделку будет взиматься процент. Он не такой большой: 0,002-0,05% за каждую сделку. Если вы просто покупаете акции для , такие проценты не сильно ударят по карману. Но если вы будете вести активную торговлю, постоянно покупая и продавая активы, то в конце года может набежать немаленькая сумма в десятки тысяч рублей.
В России очень распространена официальная торговля через брокера. В Америке все обстоит по-другому. Там можно купить ценные бумаги компании буквально в гараже. Многие начинающие предприниматели привлекают инвестиции, продавая доли компании за 1 — 2 цента. Там брокерами могут быть практически любые люди, работающие за процент. Если хотите посмотреть на это — фильм «Волк с Уолл Стрит» ярко показывает «гаражную» торговлю ценными бумагами компаний.
В отличие от России на Западе примерно 80% семей имеют от ценных бумаг.
Если вы не знаете, какие акции хотите покупать и как вообще работает этот рынок, то отличным вариантом будет передача средств в доверительное управление. Работает это примерно так: вы выбираете , покупаете в нем пай и ждете прибыль.
Ваша прибыль будет выражаться в повышении стоимости пая. В отличие от самостоятельной торговли акциями вы не получаете дивидендов и платите фонду процент за управление активами. Но при этом вас избавляют от совершения самостоятельных сделок. Вы передаете деньги специалистам, а они уже решают, во что и как их вложить.
Если у вас есть крупная сумма (от 1 миллиона рублей), управляющая компания может предложить вам разработку собственной инвестиционной стратегии и личное консультирование во время проведения сделок.
Сколько можно заработать на акциях
На российском рынке можно заработать деньги либо на акциях крупных компаний (голубых фишках), либо на развивающихся компаниях, которые, выкладывая свои ценные бумаги на рынок, пытаются привлекать инвестиции. Доход от владения «голубыми фишками» довольно мал, но цены на бумаги стабильно растут, а дивиденды гарантированно выплачиваются.
С другой стороны, акции 2 и 3 эшелона — довольно рискованное вложение. Компания может обанкротиться, не выплатить дивиденды или принять неверное решение, которое существенно снизит ее позиции на рынке.
Заработок зависит и от того, каким образом вы собираетесь торговать акциями. Если вы будете вкладывать деньги, получать прибыль с дивидендов и в случае уверенного и сильного роста акций — продавать бумаги, тогда вы сможете получить 15 — 20% годовых, и практически ничем не рискуете.
Если же вы будете зарабатывать на покупке и продаже акций, ваш доход будет расти. Обычно трейдеры используют кредитные плечи, которые дают им большую доходность, даже если ценные бумаги в течение 1 дня двигаются на 0,3 — 0,4%. Но это очень рискованный вид заработка, который окажется по силам только профессионалам.
В какие ценные бумаги инвестировать
Инвесторы советуют делать собственный портфель, в котором будут находиться самые разные ценные бумаги. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании. Это связано с тем, что любая непредвиденная ситуация, и вы рискуете потерять до половины суммы вложений, буквально за одну неделю. Такое на мировом рынке хоть и редкость, но встречается.
Для новичков лучшим вариантом будет вложение в максимально безопасные ценные бумаги. Голубые фишки из ТОП-10 по оборотам:
Как видите, вы можете вкладывать средства в акции Сбербанка, Магнита, ВТБ и других крупных Российских компаний. Они довольно стабильны, чтобы получать прибыль и распределять её между всеми акционерами, а их цена мало подвержена колебаниям.
Вкладывая в акции Газпрома, Лукойла и других крупных добывающих организаций, вы напрямую будете зависеть от международной ситуации по нефти. Именно поэтому данные вложения хоть и не так рискованны, но любая мировая нестабильность может существенно уменьшить их курс.
Кто может зарабатывать на акциях
Как видите, здесь доход измеряется не в конкретных цифрах, а в процентах от вложений. Для того чтобы грамотно вести инвестиционную деятельность, вам потребуются свободные средства. Если вы собираетесь только вкладывать, изредка продавая и покупая ценные бумаги, то достаточно будет иметь 500 — 1000 долларов. Постоянно пополняя свой счет, вы сможете с годами увеличивать количество свободных средств и работать уже с большими объемами ценных бумаг.
Для трейдеров, которые хотят зарабатывать на рынке ценных бумаг, требуемая сумма на торговом счете будет гораздо выше. Так как брокер получает процент с торгового оборота по счету, в год вы будете платить десятки тысяч рублей, если будете постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Именно поэтому 500 долларов будет мало. Рекомендуемый баланс: 1 — 2 тысячи долларов.
Учитывайте, что торговля акциями — довольно рискованное занятие. Вы можете потеряете все средства, которые будут на вашем торговом счете. Поэтому будьте готовы к потерям.
Что касается специальных знаний, то обычному инвестору, который решил вкладывать в наименее рискованные компании, будет достаточно знания базовых механизмов рынка ценных бумаг и основы работы компаний (чем занимается фирма, как работает, за счет чего получает прибыль). Таких данных будет достаточно, чтобы понять, какие перспективы у компании и стоит ли в нее вкладываться.
Трейдерам потребуется гораздо больше знаний. Без специализированных материалов по инвестированию и торговле на бирже не обойтись. Только после десятка прочитанных книг и многих часов торговли «на листке» можно приступать к реальным сделкам.
Итог
Акции — отличный способ формирования пассивного дохода. Покупая ценные бумаги крупных компаний, которые работают не один десяток лет, вы получаете стабильную прибыль и большую финансовую подушку, которую в случае чего можете легко превратить в деньги. Реально ли новичку заработать на акциях? Да, но следует понимать, что вас ждет не просто «легкая прогулка», а постоянный анализ и прогнозирование.
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Сегодня мы с Вами поговорим о том, как можно заработать на акциях. Вне всяких сомнений, заработок на акциях - это очень перспективное направление инвестирования. Давайте и мы с Вами узнаем все подробности о том, что вообще такое акции, какие акции стоит покупать и где купить акции. С инструкциями.
Что такое акции
Итак, друзья, акции - это ценные бумага, дающие право на управление компанией и получение части её прибыли.
15-20 лет назад все акции были бумажными. А сейчас — почти все электронные Теперь, постараюсь объяснить подробности максимально понятно.
Бывает так, что какой-то компании нужны дополнительные деньги. Например, хотят купить новое оборудование и расширить производство. Так вот, для компании, акции - это один из вариантов получить дополнительные деньги.
Компания просто может выпустить акции и продать их. В итоге, компании получает деньги. Ну, а покупатели акций получают нечто большее. Владельцы акций (их ещё называют акционерами), получают возможность управлять компанией и получать часть от её прибыли. Однако, тут есть нюансы.
Контрольный пакет акций
Выпускать акции могут не все компании, а только акционерные общества. Причём, это не обязательно частные компании. Акции могут выпускать и государственные компании. Пример - всем известный Сбербанк . Ну, или, Объединённая Авиастроительная Корпорация (ОАО «ОАК»), которая выпускает гражданские и военные самолёты («Сухой», «МиГ», «Туполев» и другие).
Как же так? Неужели, можно купить акции стратегически важных предприятий? А вдруг кто-то их скупит и устроит диверсию в оборонной отрасли?
На самом деле - нет. Очень часто бывает так, что в свободной продаже находиться лишь небольшая часть акций. Или же, акции однажды уже были распределены и больше не продаются.
Контрольный пакет Сбербанка принадлежит Центральному Банку России (то есть государству) Взять ту же ОАК . Акции этой компании на 96% принадлежат государственным структурам. И, лишь на 4% частным лицам. А это значит, что при голосовании за какое-то корпоративное решение ни возникнет никаких проблем. Решение всегда будет принято как минимум 96% процентами владельцев компании. А это, как Вы понимаете, большинство.
Чаще всего, именно простого большинства достаточно для принятия решения в акционерной компании. То есть 50% акций плюс одна акция. Если кто-то является владельцем 50%+1 акции (или больше) - это означает, что у него контрольный пакет акций. То есть, у этого лица есть право распоряжаться компанией независимо от других акционеров.
Голосующие акции
Бывают разные виды акций. Наверняка Вы слышали про привилегированные или обычные акции? На самом деле, это целая отдельная тема, но давайте кратко объясню суть.
Привилегированные акции могут приносить повышенный доход, но имеют ограничения при управлении компанией. Нередко, владение привилегированными акциями вообще не даёт права голоса при принятии каких-то решений в компании. В то же время, даже при получении той или иной компанией убытка, иногда, владельцы привилегированных акций могут получить акционерный доход. Что, правда, ещё сильнее увеличит убыток компании.
Обычные акции - это обычные акции. 🙂 Владельцы обычных акций имеют право участвовать в принятии корпоративных решений и получают доход от прибыли компаний.
Подбираемся к самому интересному. Как же мы можем заработать на акциях?
Есть две возможности для заработка: получение ежегодных дивидендов и доход за счёт курсовой разницы.
Дивиденды
Ежегодно, после того как подводятся финансовые итоги года, акционеры компании решают что делать с прибылью компании. Её можно пустить, например, на закупку нового оборудования или на ремонт. Однако, почти всегда, если компании прибыльна, то собрание акционеров принимает решение распределить часть прибыли всем акционерам.
Например цена одной акции Сбербанка в январе 2017 года стоила 170 рублей. Сбербанк, как обычно, в 2017-м получил хорошую прибыль. В итоге, каждый акционер компании за 2017-й год получит 6 рублей дивидендов. То есть дивидендный доход за 2017 год составит 3,5%.
Самое интересное, что для получения дивидендов не обязательно владеть акциями весь год. Можно купить акции за месяц до распределения прибыли, и дивиденды Вам начисляться за весь год.
Курсовая разница акций
Дивиденды - всё-таки, это приятный бонус. Намного больше прибыли можно заработать за счёт курсовой разницы в стоимости акций.
Для примера, вернёмся к акциям Сбербанка. Если, 1 января 2017 года одна акция стоила 170 рублей. То 1 января 2018 курс достиг 230 рублей. То есть 35% за год. Как Вам такой доход? Не в какое сравнение со ставками депозитов того же Сбербанка он не идёт, согласитесь?
Бывают случаи, когда за год акции дорожают на 50%, 100% и больше. Примеров много. Взять хотя-бы Аэрофлот, акции которого взлетели на 176% за 2016 год.
Главное в этом деле - правильно выбрать. Если опыта пока нет, рекомендую покупать акции крупнейших компаний, которые развиваются год за годом. Из отечественных - это Сбербанк, Аэрофлот, Яндекс. А вот с акциями Газпрома, Лукойла и Роснефти советую быть осторожными. Их курс напрямую зависит от цен на нефть, а значит может резко упасть в любой момент.
Если говорить о зарубежных компаниях, то я бы обратил внимание на Apple, Microsoft, Aplhabet (Google), Tesla и Ferrari.
Крупные компании всегда находятся в развитии. А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года.
Как и где следить за курсом акций
Как правило, акционерные компании публикуют актуальный курс своих акций у себя на сайтах. Это первоисточник.
Кроме того, существуют специальные мониторинговые сервисы, которые отслеживают котировки различных акций в режиме реального времени. Такими сервисами, на мой взгляд, пользоваться удобнее.
Сейчас наиболее популярен мониторинг investing.ru. На этом сайте мы можем отслеживать акции сотен компаний, причём не только российских, но и зарубежных. При этом, мы можем видеть всю динамику акций (какой курс был раньше, а какой сейчас).
Удобный сервис по отслеживанию курса есть и у Яндекса. Правда, там можно наблюдать лишь за парой десятков крупнейших российских компаний.
Где продаются акции
Когда компания выпускает акции, она может продавать их самостоятельно. Большинство акционерных компаний именно так и делают. Хотя, это не самое простое дело. Ведь нужно как-то рассказать людям о продаже акций и организовать сам процесс.
Если компания достаточно крупная, то она может разместить свои акции на фондовой бирже. Так, процесс продажи акций будет идти быстрее.
Крупнейшие биржи в мире (нажмите для увеличения) Для размещения своих акций на бирже, компании нужно получить одобрение биржи, то есть, пройти так называемую процедуру листинга. Говоря простыми словами, нужно заключить с биржей договор и доказать, что компания не мошенническая и финансово устойчивая.
Сейчас есть очень много разных бирж. Крупнейшие в мире биржи - это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ. Крупнейшая в России - это Московская биржа. Как правило, если компании размещают свои акции на бирже, то выбирают биржу в своей стране.
Отмечу, что сама биржа не продаёт акции. Это лишь площадка для совершения сделок. Их продают различные посредники: дилеры и брокеры.
При этом, многие дилеры и брокеры работают одновременно с разными биржами из разных стран. То есть, продают акции самых разных компаний.
Конечно, посредники берут за свои услуги какую-то свою комиссию. Однако, речь идёт о совсем не больших суммах относительно стоимости акций. В конечном итоге, именно через дилеров и брокеров покупать акции оказывается удобнее всего.
Отмечу, что помимо процентов за сделку, брокер может брать фиксированную плату в месяц вне зависимости от совершения операций. К счастью сумма за это, как правило, не слишком высокая. 150-200 рублей. А некоторые - этой платы не устанавливают вообще.
Россия - огромная страна с огромным финансовым потенциалом. И, конечно, у нас есть не мало перспективных акционерных компаний. Покупая их акции можно стабильно зарабатывать.
Купить акции российских компаний сейчас достаточно просто. Например, брокер Финам позволяет сделать это в буквально за минуту. Однако, надёжный ли это брокер?
На самом деле - надёжный. Я бы сказал, сейчас это один из лучших брокеров на всём постсоветском пространстве. Компания крупнейшая по числу клиентов. Причём популярность её обусловлена не столько рекламой, сколько репутацией (компания работает уже более десяти лет, имеет лицензию Банка России и не замечена в махинациях).
Есть и другие замечательные брокеры у нас в стране. С чистой совестью могу посоветовать брокерский сервис от Сбербанка (удобно использовать их приложение «Инвестор») и ВТБ Брокер.
В последнее время на слуху также брокер Открытие. Однако, эта банковская группа сейчас находиться под санацией. То есть, мягко говоря, Банк России не доволен ими. Так что, я бы тоже не рекомендовал в настоящее время пользоваться их услугами.
Инструкция: как купить акции российских компаний
Инструкция на примере брокера Финам.
Сразу же после оплаты, Вы становитесь собственником акций.
Кроме того, в течение одного-двух дней с Вами обязательно свяжется менеджер Финама и подробно расскажет как и когда лучше продать купленные акции. Сразу скажу, что продать акции не сложнее чем купить их.
Как купить акции зарубежных компаний
Акции крупнейших в мире компаний торгуются на Токийской (Япония), Лондонской (Британия), Франкфуртской (Германия), Нью-Йоркской (США) биржах и бирже NASDAQ (тоже США).
Именно там Вы найдёте акции всех мировых лидеров в финансовой сфере, в промышленности и IT-отрасли. Тысячи крупнейших компаний и сотни тысяч перспективных компаний.
Безусловно, это огромный выбор и гигантский потенциал для заработка. Как же можно купить акции зарубежных компаний?
Прежде всего отмечу, что российские брокеры работают и с акциями зарубежных компаний. То есть, мы можем купить акции через тот же Финам.
Однако, выбор зарубежных акций в Финаме достаточно серьёзно ограничен. По факту, можно купить лишь акции самых крупнейших и известных фирм.
В принципе, это не проблема, а даже скорее плюс для начинающих инвесторов. Но, если Вы хотите работать с расширенным набором зарубежных акций, то можно поработать с форекс-брокерами.
Самый верный способ - воспользоваться услугами одного из форекс-брокеров. Только надо, чтобы брокер был надёжным и работать с ним было не слишком сложно.
Понятно, что форекс - это риски. Однако, и в этой сфере можно выбрать достаточно надёжные компании.
Возможно, Вы слышали о компании FXClub? Её часто рекламируют. Но, я не рекомендую с ней работать, так как она является так называемой «форекс-кухней На этом всё. Акции куплены и сделка отразится у Вас в нижней части торгового терминала. Теперь, в любое время, кроме выходных, можно дважды кликнуть по этой сделке и закрыть её продав акции.
Покупку акций через форекс-брокера я советую лишь самым опытным и любознательным инвесторам.
В завершение статьи хотел бы озвучить несколько компаний, к акциям которых советую присмотреться в первую очередь. Разделю их на несколько групп.
Во-первых отмечу акции Сбербанка и Яндекса. Это самые популярные акции. Я думаю, в них можно инвестировать в любой момент и в конечном итоге они принесут прибыль на уровне 30-100% годовых.
Во-вторых, обратите внимание на акции Аэрофлота и Полюс-Золота. Обе компании являются лидерами в своих отраслях (авиаперевозки и добыча драг металлов). В основном, акции этих компаний растут.
Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению о том как заработать на акциях.
Желаю всем прибыльных инвестиций!
22.02.2018 15.03.2018
Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело
Разговор о заработке на ценных бумагах непременно затронет фондовый рынок.
Это и есть тот торговый процесс, который передислоцировался из шумных залов фондовых бирж на Интернет-пространство. Предмет торга – ценные бумаги. Они в свою очередь делятся на несколько видов, определяющих рыночный сектор – различают рынок акций, облигаций, фьючерсов, опционов (два последних представляют собой специальные финансовые инструменты).
Как заработать на ценных бумагах? – Торговать ими, и делать это правильно, изучив стратегию рынка, его инструменты, рассчитав вероятность провала. Со временем биржа может стать тем самым доходным местом, а потом и вытеснить из жизни альтернативные, но менее эффективные, способы заработка.
Деньги можно вложить в бизнес-проект, в Сбербанк или другую организацию под более выгодный процент, в образование, а можно купить акции и заработать дивиденды. Знают об этом многие, но как это работает, насколько велики риски и сколько фактически можно получить – разбираться в этих и других сторонах трейдинга желают не все.
Есть 3 способа заработка:
- На повышении: купили дешево, продали дорого;
- На понижении: одалживаем акции у брокера, продаем дорого. Когда курс упадет, выкупаем их и возвращаем брокеру, а сами остаемся с прибылью;
- На дивидендах.
Торговля акциями: стоит ли этим заниматься
Получение высокой прибыли – главный стимулирующий фактор. Будем честными – заработать на торговле акциями можно, и очень неплохо, но сопутствующие риски есть всегда (а где их нет – разве вы не рискуете, вкладывая деньги в банк).
Разориться и пустить «по ветру» миллионное состояние, только лишь продавая и покупая акции, невозможно. Потерять часть вложений – да, реально, но и этого не произойдет, если вы будете распоряжаться ими грамотно и по результатам большинства сделок выходить в плюс.
Прежде чем начать торги, акции придется купить. По сути, виртуальные бумажки – есть часть компании, а бывают они 2-х видов:
- Обычные: имея на руках хотя бы одну такую акцию, вы можете принять участие в собрании акционеров, а также получать от предприятия дивиденды. Они отличаются высокой ликвидностью, а значит продать их проще;
- Привилегированные: их обладатели не имеют права голоса, но дивиденды в этом случае будут выше.
Какие акции купить – решаете вы.
Зачем нужен брокер
Проводник в мир фондового рынка, ваш наставник и первый учитель – это брокер (вопрос квалификации и профпригодности очень важен, смотрите на стаж, отзывы). Посредник оказывает услуги по продаже/покупке ценных бумаг, а также обеспечивает новичка нужным оборудованием для ведения торгов. Через него вы получаете доступ к площадке, на которой хотели бы торговать: это может быть биржа, расположенная в любой точке планеты – в Москве, Индии, Америке, Китае, Австралии и др.
Брокер открывает вам счет на бирже (на него вы будете закидывать деньги) и тарифный план. Предоставленное программное обеспечение позволит отслеживать процессы, происходящие на торговой площадке, включая текущие котировки.
После покупки акции в депозитарии заносят 2 записи:
- В компании, выпустившей ценную бумагу: теперь здесь знают, что вы являетесь акционером;
- У брокера.
Конечно, брокер работает за комиссионные, которые обычно составляют какой-то процент от сделки. Как правило, это невеликие суммы – иногда вознаграждение может составлять сотые доли процента, что в итоге выливается в неплохую прибыль за посредничество. Например, при комиссии в 0,08% за акции стоимостью 3 000 руб. оплата брокеру составит всего 2,5 руб. Больше сумма – выше заработок брокера. Кстати, в их сфере также есть своя иерархия. Комиссия титулованных брокеров порой составляет миллионы долларов, но и пара акций за 3-4 тыс. руб. их вряд ли заинтересует, потому как торгуют они крупными пакетами.
Что купить?
Здесь нужен свой подход. Многие при выборе акций опираются на мнение экспертов. Если нет корочки финансового учреждения, можно покупать акции, тыча пальцем в небо, т.е., на удачу, полагаясь на интуицию (так делают новички). Использовать собственные аналитические способности и профессиональные навыки куда интереснее и продуктивнее, но для этого необходимо, как минимум, специальное образование. Если вы решили сделать торговлю ценными бумагами основным занятием, рекомендуем проштудировать фундаментальный, технический анализ и опираться на профессиональные знания. Вместо обычного календаря теперь придется отслеживать экономический и быть в курсе последних новостей.
У способа заработка на вложениях в акции есть свои плюсы и минусы.
- Вкладывать можно любые суммы, даже самые маленькие;
- Можно получить реально высокую прибыль;
- Всегда есть перспектива роста: если на банковском вкладе вы получите ровно столько, сколько заявлено программой, то здесь дивиденды не ограничиваются каким-то лимитом.
- Высокий риск: минус относительный, потому что при наличии специальных знаний и богатой практики риск сводится к минимуму;
- Комиссия брокеру: она начисляется в любом случае, проиграли вы или заработали, хотя суммы комиссионных несущественные.
Самые прибыльные акции (на август 2015 г.)
Перспективными считаются акции с высокой ликвидностью.
Такие бумаги всегда в цене, их можно быстро продать, а значит приобретение сопряжено с минимальной долей риска.
| Компания | Вид акций | Прибыль, % |
| ЧМК, Челябинский металлургический комбинат | Обычные (об.) | 389,76 |
| ОМЗ, Объединенные машиностроительные заводы | Привилегированные (п.) | 314,63 |
| Дагестанская ЭСК | Об. | 243,34 |
| Банк Возрождение | П. | 222,38 |
| Объединенная авиастроительная корпорация | Об. | 206,01 |
| Группа Разгуляй | Об. | 165,28 |
| Мечел | П. | 156,02 |
| Полюс Золото | Об. | 142,88 |
| Мечел | Об. | 141,85 |
| Новороссийский морской торговый порт | Об. | 131,02 |
Как заработать на облигациях
Облигация также относится к ценным бумагам, но в отличие от акции – это срочный вид вклада. Вы покупаете облигации, а потом получаете от эмитента ее номинальную стоимость плюс прибыль в оговоренные договором сроки.
Различают несколько видов облигаций:
- С фиксированной процентной ставкой;
- С переменной процентной ставкой;
- Корпоративные;
- Государственные (муниципальные).
Инвестировать в этот вид ценных бумаг следует с осторожностью, учитывая их особенный характер. Облигация – это долг: эмитента инвестору. Схема выглядит примерно так: компания, правительство или муниципальный орган выпускает облигации. Цель –их продажа и вложение полученных средств в специальные проекты или направление на другие нужды. В конце срока действия облигации инвестор получает обратно свои деньги и проценты. Так происходит погашение облигации и выполнение обязательств.
Торговля облигациями в некотором роде даже выгоднее, чем покупка и продажа акций. Опираясь на аналитические данные, полученные в результате отслеживания рынка ценных бумаг, рынок облигаций показывает лучшую динамику и более высокую эффективность. Конечно, так бывает не всегда, но были в истории определенные временные промежутки, когда рынок облигаций стоил дороже «конкурента». Так происходило, например, в 2000-2002 годах в США, хотя уже спустя год рынок акций отыграл позиции.
Торговать облигациями более рискованно, чем держать деньги в банке на депозитном счете. Казалось бы, чем вы рискуете, вкладывая определенную сумму на конкретный срок, да еще получая от противной стороны обязательства по возврату денег с процентами (этот вид ценных бумаг иначе называют финансовым инструментом с фиксированным доходом). Несмотря на видимое отсутствие рисков, они все же есть, потому что, как показывает практика, результат такой сделки не всегда бывает положительным.
Что такте фьючерсы и как на них заработать
Фьючерс и опцион – термины из профессионального сленга трейдеров. Оба относятся к производным бумагам (деривативам). Некоторые профи торгуют ими – почему?
Фьючерс – это бумага-контракт. Его заключают покупатель и поставщик, обозначая фиксированную цену, но на отложенную сделку. По условиям контракта одна сторона гарантирует продажу товара, а другая – его покупку в запланированные сроки. Сделки, в которых фигурируют фьючерсы, очень схожи с торговлей на рынке Форекс, но со своими особенностями: на Forex не существует определенного временного периода, в течение которого валютная пара должна быть закрыта. Торгуя фьючерсами, ваши обязательства тесно привязаны к конкретной дате – за этим параметром придется следить особенно строго.
Еще один финансовый инструмент – это опцион. Его держатель получает право осуществить сделку купли/продажи актива в конкретный срок, по назначенной цене. Торговля опционами также осуществляется на контрактной основе.
Различают 2 основных вида опционов:
- Put-опционы: сделки по продаже;
- Call-опционы: сделки по покупке.
Этот вид ценных бумаг также классифицируют по срокам реализации:
- Американские: может быть реализован в любой срок;
- Европейские: реализуется только в последний день условленного срока;
- Квази-американский: заранее назначается любая дата до истечения срока действия опциона.
Применять этот финансовый инструмент можно на разных рынках. От этого зависит их тип, например, фондовый опцион предполагает торговлю акциями, активом валютного опциона является валюта, товарного – конкретные товары и т.д. Заработать в этом рыночном секторе можно в обе стороны – на put или на call опционах. Какими именно активами торговать – выбирает трейдер.
Сегодня едва ли не каждый представитель современного общества желает обрести финансовую независимость и стать обеспеченным человеком. И такое стремление вполне оправданно: материальное благополучие дарит уверенность в завтрашнем дне. Конечно же, сегодня существует целый арсенал способов, посредством которых человек может обогатиться. И один из эффективных - это приобретение и продажа ценных бумаг. Кроме этого, их владельцы могут и вовсе не совершать никаких сделок с ними, а получать фиксированный доход, который называется дивидендом. Именно поэтому вопрос о том, как зарабатывать на акциях, сегодня приобретает огромную актуальность. Но прежде чем перейти к его рассмотрению, определимся с тем, почему имеет смысл инвестировать денежные средства в вышеуказанные ценные бумаги.
Почему акции?
Покупка и продажа акций - это верный способ сберечь и приумножить свой капитал, прежде всего потому, что он позволяет, как уже подчеркивалось, иметь стабильную прибыль.
Однако здесь многое зависит от того, правильно ли выбран инвестиционный портфель. Тот, кто интересуется, как зарабатывать на акциях, должен помнить и о том, что возможность разориться в этом деле существует, поэтому не следует строить каких-либо иллюзий относительно быстрого обогащения. Чтобы успешно торговать ценными бумагами, нужно учиться, разбираться в основах трейдинга, читать специальную литературу по этой теме и общаться с теми, кто достиг в этом бизнесе высоких результатов.
Ну а новичкам, которые имеют пока туманные представления о том, как зарабатывать на акциях, можно порекомендовать следующее: найти хорошего брокера, который за определенный процент поможет совершить успешную сделку.
Итак, существует несколько вариантов получения дохода при помощи вышеуказанных ценных бумаг. Первый подразумевает обогащение за счет разницы курсов. Как правило, его выбирает тот, кто азартен до денег и морально устойчив к финансовым рискам. Второй предполагает обретение финансовой стабильности за счет дивидендов. Данный способ более надежен и менее рискован.
Перед тем как перейти к практической стороне вопроса о том, как зарабатывать на акциях, определимся, что представляет собой данный финансовый инструмент.
Понятие
Акция - это ценная бумага, которая удостоверяет право получать часть прибыли от деятельности предприятия. Ее собственник становится соучредителем того юридического лица, которое ее выпустило. Размер дивидендов распределяется между всеми акционерами пропорционально количеству ЦБ. Причем владелец ценной бумаги может получить дивиденды или же продать ее другому лицу, который также владеет акциями этой же компании. Именно ему закон предоставляет преимущественное право покупки.
Фондовый рынок
Не знаете, как заработать на акциях? Отправляйтесь на фондовый рынок. Эта платформа специально предназначена для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами. Но с чего начать? Прежде всего необходимо заключить договор с авторитетным брокером, который откроет для новичка демо-счет. Тем самым начинающий бизнесмен сможет приступить к обучению торговле на фондовом рынке. В процессе он ничем не рискует, поскольку будет работать с виртуальными деньгами. После того как вы приобретете необходимый опыт и знания, можно пробовать свои силы на реальном счете.
Конечно же, фондовый рынок подчиняется определенным законам. Даже матерым трейдерам порой трудно сориентироваться в них, не говоря уже о новичках, которые имеют весьма отдаленное представление о том, как заработать на акциях. Если вы не уверены в правильности принятого решения, то не стоит совершать сделку.
О чем нужно помнить?
Анализ отзывов начинающих трейдеров свидетельствует о том, что большинство новичков совершает одну серьезную ошибку: они инвестируют только в самые дорогие ценные бумаги, надеясь сразу получить баснословную прибыль. Нужно принимать во внимание тот факт, что ценные бумаги могут подскочить в цене из-за внешних факторов, но их дороговизна - вовсе не показатель надежности. Сегодня рынок повлиял на рост их стоимости, а завтра они могут значительно потерять в цене. В итоге инвестор может оказаться в крупном проигрыше. В ряде случаев следует приобретать недорогие акции, но необходимо быть уверенным, что у компании-эмитента намечается рост.
Если же трейдер преследует цель получить пассивный доход, то лучше делать акцент на ценных бумагах, предусматривающих дивидендные отчисления.
Алгоритм работы
Итак, новичок миновал стадию обучения и готов действовать на практике, целиком поняв механизм того, как заработать деньги на акциях.
Теперь ему предстоит нелегкий выбор: какие акции покупать? Дальше все просто: как только цена устремится вверх, можно будет совершать сделку по продаже. Разница между приобретением и реализацией и будет составлять размер прибыли. Некоторые эксперты для успешной торговли рекомендуют сформировать собственный портфель ценных бумаг.
Величина дохода
Конечно же, новичков в первую очередь интересует вопрос о том, сколько зарабатывают на акциях. Многое здесь зависит от того, какой вариант торговли использовал трейдер. Если речь идет о покупке ценных бумаг конкретной компании, то величина дохода будет определяться двумя факторами: дивидендами и степенью подорожания акций. Реальная торговля предполагает меньший риск и невысокую прибыль. А вот спекулятивная предполагает покупку не самих акций, а обязательств на их передачу. В последнем случае размер потенциального дохода увеличивается в разы. Дело в том, что на него влияет «кредитное плечо» - опция, которая предоставляется брокером. Например, если величина ее составляет 1:100, а размер депозита равен 100 долларам, то сделку можно открыть на сумму, которая в сто раз превышает имеющиеся на счете средства.
И все-таки, сколько можно заработать на акциях? Статистические данные подтверждают, что профессиональный трейдер вполне может рассчитывать на 40-60 % годовых. Естественно, это не баснословные барыши, но они намного превышают прибыль по процентным депозитам, которые предлагают банки.
В какие ценные бумаги инвестировать?
Этот вопрос решается каждым индивидуально. Можно прислушиваться к мнению экспертов, а можно делать выбор на основании технического и фундаментального анализов.
Некоторые в этом вопросе даже подключают собственную интуицию. Главное, о чем нужно помнить, - это то, что акции должны быть высоколиквидными. Для правильного выбора ценных бумаг необходимо также следить за новостями фондового рынка и отслеживать экономический календарь.
На каких акциях можно заработать? Отзывы опытных трейдеров свидетельствуют о том, что следует присматриваться к предприятиям, которые относятся к привилегированной касте. Речь, в частности идет о «Газпроме», Сбербанке, «Северстале», «Уралкалии», «Сургутнефтегазе»… Такие компании стабильны в росте, поэтому их ценные бумаги практически всегда востребованы.
Трейдинг во Всемирной паутине
Не менее актуальным в настоящее время является вопрос о том, как заработать на акциях в Интернете.
Да, в режиме онлайн также можно торговать ценными бумагами. Трейдеры совершают сделки посредством специального программного обеспечения, которое позволяет связываться с биржевыми платформами через Рунет. Покупка и продажа акций в режиме онлайн мало чем отличается от реальной торговли.
В первом случае доход извлекают за счет краткосрочных корректировок цен на акции. Трейдер приобретает ценные бумаги, чтобы впоследствии реализовать их по более высокой стоимости. Но такая идеальная модель на практике случается далеко не всегда.
Примечателен тот факт, что интернет-трейдинг дает возможность участникам рынка не придерживаться вышеуказанного правила. В частности, известны случаи, когда инвестор реализует ценные бумаги по максимальной стоимости, одолжив их предварительно у брокера, а затем покупает эти же бумаги, но уже по минимальной цене. Вышеуказанная стратегия позволяет извлечь доход даже в условиях, когда рынок демонстрирует отрицательную динамику.
Интернет-трейдинг - это идеальная стартовая площадка для тех, кто предпочитает использовать «жесткую» спекулятивную тактику. Здесь инвесторы совершают сделки чаще, чем в стандартных торгах.
В виртуальной платформе совершается огромное количество операций в течение дня.
Заключение
Итак, мы выяснили, можно ли заработать на акциях. Однако не следует относиться к этому бизнесу как к рулетке в казино. Он требует серьезного и грамотного подхода: нужно регулярно мониторить ситуацию на фондовом рынке, следить за новостями, своевременно пользоваться техническим и фундаментальным анализами.
Для успешной торговли очень важен и психологический настрой: сделки следует совершать с трезвой головой и холодным расчетом. Очень часто новички, получив прибыль от первых сделок, впоследствии теряют контроль над собой и, поддавшись азарту, лишаются всего депозита целиком. Не рекомендуется занимать деньги ради того, чтобы сорвать крупный куш на фондовом рынке. Не имеет смысла скупать без разбора все акции подряд: необходимо заблаговременно изучить благонадежность компаний-эмитентов.
Немаловажная составляющая успеха - это дисциплинированность инвестора. Только грамотный подход к делу принесет хорошую прибыль.
Рано или поздно каждый инвестор, готовый вложить накопления и сбережения, задаётся вопросом как заработать на акциях. Даже если вы не пробовали заработать на фондовом рынке, то наверняка слышали от старших в семье, что у них были или есть какие-то акции. Действительно, сразу после перестройки некоторые граждане приобрели ценные бумаги: акции, облигации, приватизационные чеки банков, заводов, новых корпораций и т.д. Как правило, у тогда ещё совсем советских людей не было мыслей, - говорили купить, значит, покупали. Да собственно до сих пор у многих эти акции лежат в ящиках комода, а их владельцы часто даже не подозревают, что эти бумаги что-то стоят. Конечно, это совершенно неправильная и даже пагубная модель поведения.
Акции - это интересный, эффективный и доступный практически для всех инструмент фондового рынка. Причём частным инвесторам они интересны вдвойне: с одной стороны, с помощью брокера можно оперировать акциями и получать доход от купли-продажи, с другой - на акции начисляются дивиденды, которые иногда могут оказаться выгоднее банковского депозита.
Акции как инвестиционный инструмент кажутся простыми и максимально безопасными. Да, в самом деле, акции - это тот инструмент, на котором инвестору сложно разориться до нуля или уйти в глубокий убыток. Но тем не менее, всё не так просто, как кажется, поэтому стоит прислушаться к советам экспертов.
- Сформируйте свою цель инвестирования. Запланируйте желаемый доход или процент хотя бы в рамках "не ниже". Так вы сможете не просто совершать сделки, а пересматривать портфель и стратегию, продвигаясь к цели.
- Будьте гибкими - в случае, если изменилась внешняя ситуация в экономике, что-то произошло с эмитентами ваших ценных бумаг, появились неожиданные риски, не бойтесь пересмотреть свой портфель акций, даже с небольшими потерями.
- Управляйте рисками - формируйте портфель ценных бумаг из нескольких активов, сочетайте бумаги с разными сроками, рисками и доходностью.
- Не избегайте зарубежных эмитентов - сегодня на рынке много интересных компаний (особенно в технологиях), которые способны обеспечить рост дохода по своим акциям.
- Не доверяйте интуиции, особенно если вы новичок. Покупать акции нужно исходя из анализа ситуации внутри эмитента и учёта множества показателей, а не по принципу "эта компания на слуху и не рухнет, потому что нефть всем нужна". Лучше всего воспользоваться услугами персонального брокера или финансового советника.
- Ежедневно (а лучше ежечасно) отслеживайте динамику движения ваших активов и всего портфеля на фондовом рынке, считайте доходность.
- Отмечайте специфические точки падения или роста курсов ваших акций, чтобы в дальнейшем было понимание закономерностей.
- Слушайте и анализируйте фон: информацию об эмитентах, индексах, рынке в целом. Собирайте и находите статистику, обращайтесь за данными к брокеру. Так вы сможете принимать взвешенные и обоснованные инвестиционные решения.
Итак, мы уже упомянули, как можно заработать на акциях. Теперь подытожим:
| получить дивиденды - регулярные выплаты держателям акций (распределение чистой прибыли компании по акционерам); | |
|---|---|
| заработать на повышении: купить акции компаний дёшево, а через какое-то время продать дорого; | |
| заработать на понижении: взять акции в долг у брокера, продать по высокой цене; когда цена упадёт, выкупить обратно, вернуть брокеру, остаться в прибыли. |
Чем помогает брокер?
Вы можете приобрести акции самостоятельно у эмитентов или через банк, однако не получите широких возможностей для совершения операций с ними. Максимум, на что вы можете рассчитывать, - это дивиденды и продажа актива во время роста. К тому же, круг эмитентов для вас окажется ограниченным - хотя бы потому, что не все мировые эмитенты доступны для покупки акций в России без брокера. Значит, нужно найти брокера - квалифицированного посредника, который от вашего имени и за ваш счёт будет покупать и продавать акции, помогать вам ориентироваться в аналитике, уплачивать необходимые налоги и т.д. Именно благодаря брокеру вы получите доступ к площадкам во всех точках мира: например, Московской бирже, биржам США, Китая, Европы и т.д. Опять же, брокер даст вам доступ к экспертной аналитике и главное - к специализированному программному обеспечению. За свою работу брокер возьмёт комиссионные - как правило, поначалу это совсем неощутимые для частного инвестора суммы. Сем выше сумма дохода, тем больше комиссия (но не её процент!).
Обращаясь к услугам брокера, не экономьте на мелочах - не стоит связываться с малознакомыми компаниями, сулящими золотые горы. Квалифицированный, профессиональный и честный брокер - больше половины вашего успеха на фондовом рынке. Так что рисковать точно не стоит.
Как определить прибыльную акцию?
Определить прибыльную акцию не так сложно. В открытом доступе есть котировки акций различных компаний, причём большинство из них доступны в ретроспективе: вы можете посмотреть на колебания курса за период в месяц, год, а иногда даже в три года или за весь период существования акций эмитента. Это полезная информация, она даст первичное представление о тех активах, которые вы собираетесь приобрести. Однако очень неудобно ходить по различным сайтам, определять, насколько актуальна информация, потом переходить на страницы эмитентов и искать их новости... Весь этот процесс отнимает огромное количество времени!
- смотрите в режиме реального времени котировки всех нужных ценных бумаг
- просматриваете ретроспективные данные
- следите за состоянием своего портфеля, доходностью, сделками и т.д.
- читаете новости эмитентов
- листаете новости экономики и политики
- получаете самую свежую и точную аналитику
- знакомитесь с инвестидеями от опытных экспертов и аналитиков
- обучаетесь работе на фондовом рынке
- разбираете ошибки и получаете советы.
Приложение, вопреки ожиданиям, очень удобное, юзабилити и наглядность гораздо выше, чем можно предположить - и это при массе цифр, графиков, пояснений и т.д.
А имея все инструменты и подробную аналитику, выбрать прибыльную акцию не проблема. Главное, не стоит забывать, что не всё, что на пике, доходно и не всё, что на спаде - убыточно. Впрочем, частные инвесторы довольно быстро осваивают законы фондового рынка и учатся действовать самостоятельно. Главное, не спешить и анализировать.
